Nội dung nổi bật
Bitcoin có thể đem lại giá trị khổng lồ cho người sở hữu nó. Nhưng chính điều này cũng đang tạo cơ hội cho những kẻ gian lợi dụng để trục lợi cá nhân, nhất là từ những nhà đầu tư thiếu hiểu biết.
Bitcoin khi đã bắt đầu giao dịch sẽ không thể hoàn tác lệnh. Vì vậy loại tài sản này nên được giao dịch một cách vô cùng cẩn thận. Thậm chí bạn cần cẩn trọng hơn so với khi thực hiện thanh toán bằng thẻ tín dụng thông thường. Trước khi gửi đi bất cứ đồng bitcoin nào, bạn cần biết rằng sẽ không bao giờ có thể sở hữu lại đồng tiền đó được nữa.
Hầu hết các hình thức lừa đảo đều bắt nguồn từ những cuộc “tấn công xã hội”, không phải thông qua hình thức truy cập thông tin bất hợp pháp (hack) hay vi rút. Không nên tin tưởng ngay lập tức các cam kết của người lạ về các khoản lợi nhuận khổng lồ khi chưa thu thập đủ những thông tin cần thiết.
Khi giá Bitcoin tăng lên, lừa đảo cũng có xu hướng trở nên phổ biến hơn trước. Nhà đầu tư Bitcoin cần tìm hiểu thật kỹ về các hình thức lừa đảo thường gặp để phòng tránh rủi ro. Người sở hữu bitcoin cũng có thể bị tấn công khi cài đặt và sử dụng những phần mềm độc hại hay thông qua việc hack thông tin cá nhân. Nhưng lừa lọc bằng những đòn tâm lý mới là cách thức được sử dụng phổ biến hơn cả.
Các hình thức lừa đảo thường gặp
Giả mạo thông tin để đánh cắp dữ liệu (Phishing)
Phishing là khi kẻ gian giả mạo tổ chức uy tín, dụ dỗ người dùng cung cấp thông tin. Đây cũng là một cách thức lừa đảo thường thấy trong ngành Tài chính – Ngân hàng. Kẻ gian thường sẽ mạo danh một ngân hàng lớn, bên quản lý ví Bitcoin hoặc các bên cung cấp dịch vụ Internet, v.v. Những kẻ này sẽ thực hiện hành vi lừa đảo thông qua email giả, sử dụng các trang web có thiết kế tương tự như trang gốc, hoặc gửi các đường link độc hại. Trong email giả thường sẽ có một liên kết đến trang web mạo danh sàn giao dịch hoặc ví của người dùng. Trang này sẽ yêu cầu nhập đầy đủ thông tin tài khoản chính của người dùng.
Give-aways và Mạo danh trên mạng xã hội
Hai hình thức lừa đảo này được sử dụng để đánh cắp Bitcoin hoặc lấy quyền truy cập vào ví. Kẻ gian thường sẽ hứa gửi lại gấp đôi số Bitcoin nhận được từ bạn, hoặc yêu cầu bạn gửi Bitcoin để có cơ hội thắng giải và nhận về nhiều bitcoin hơn. Người dùng thường rất dễ bị lừa bởi các bài đăng give-aways và mạo danh này, vì những người bị mạo danh thường là người nổi tiếng, và đối tượng lừa đảo sẽ sử dụng tài khoản giả hoặc “bot” tăng độ uy tín cho các tài khoản ảo. Chúng ta cần thật sự chú ý và không để những lời hứa hẹn về lợi ích lớn trong ngắn hạn làm chúng ta mất cảnh giác.
Mô hình Ponzi
Đây là một hình thức lôi kéo các nhà đầu tư mới và hứa hẹn những khoản đầu tư với tỷ lệ sinh lời cao một cách bất thường. Đối với mô hình Ponzi, kẻ lừa đảo sẽ thuyết phục mọi người đầu tư vào các chương trình của họ, đổi lại, nhà đầu tư sẽ nhận về những khoản lợi nhuận thực – các khoản tiền từ các nhà đầu tư mới tiếp tục gia nhập vào mô hình Ponzi. Hành động này sẽ tiếp diễn cho đến khi không còn nhà đầu tư mới nào muốn gia nhập. Kẻ lừa đảo sẽ biến mất cùng với khoản tiền thu được trước đó. Mô hình Ponzi giống như mô hình kim tự tháp, rất phổ biến và thường dễ bị phát hiện.
Tống tiền
Hình thức lừa đảo tống tiền thường được thực hiện qua điện thoại hoặc email, và trong trường hợp này kẻ lừa đảo sẽ đánh vào nỗi sợ hãi để lấy được quyền truy cập ví, hoặc yêu cầu bạn gửi Bitcoin một cách gay gắt. Kẻ gian sẽ khẳng định đang sở hữu bằng chứng buộc tội bạn để đe dọa. Bạn có thể xử lý rắc rối này bằng cách gửi bitcoin cho kẻ đó.
Phần mềm độc hại
Các loại phần mềm này thường được cài đặt trên máy tính hoặc thiết bị cá nhân của người dùng. Họ thường tải phần mềm xuống từ các nguồn có uy tín và do đó, họ không hề nghi ngờ gì về những rủi ro mình có thể gặp phải. Trên thực tế, phần mềm độc hại được thiết kế tương tự như những phần mềm uy tín. Một khi đã cài đặt, kẻ lừa đảo sẽ theo dõi trình duyệt web và lấy thông tin.
Những cách bảo đảm an toàn cho đồng Bitcoin
- Không cung cấp wallet seed hoặc các loại mật khẩu cho bất cứ ai. Ngay cả đối với những người tự nhận là đại diện của một công ty Bitcoin nào đó.
- Không tin việc nhận được bitcoin miễn phí, lợi nhuận được đảm bảo hoặc lợi nhuận cao bất thường.
- Chỉ mở email từ những địa chỉ bạn chắc chắn biết rõ hoặc đã được xác thực từ trước.
- Kiểm tra kỹ lưỡng mọi liên kết trước khi truy cập.
- Lưu thông tin về mọi giao dịch Bitcoin mà bạn thực hiện.
- Chỉ tải xuống những ứng dụng và phần mềm từ các trang web uy tín.
- Luôn cập nhật phần mềm chống vi-rút cho máy tính và các thiết bị điện tử.
- Nghiên cứu kỹ các sàn giao dịch, ví và tìm kiếm thông tin trước khi đầu tư.
- Lựa chọn xác thực 2 yếu tố trên tất cả các tài khoản, hạn chế sử dụng SMS.
- Kiểm tra kỹ tất cả các địa chỉ trước khi gửi bitcoin.
Nguồn: River Financial
By Lewis Ta – Cointrack.todayTheo dõi website cointrack.today để cập nhật thêm nhiều xu hướng, tin tức mới nhất từ thị trường crypto!
